【个人财务报表】iFinancial 使用文档

文章目录iFinancial软件简介安装说明系统要求安装步骤功能概览快速入门1. 选择月份2. 填写资产数据3. 填写收入数据4. 保存数据详细功能说明资产负债表输入字段负债字段自动计算损益表输入字段自动计算其他统计ROE工资年化回报率历史数据统计收支与净资产增幅趋势图净资产金额统计图操作说明数据管理数据存储删除月份数据数据迁移快捷键常见问题Q: 什么是初始月为什么第一个月的损益计算显示为空Q: 为什么投资收入显示为空Q: 如何修改历史月份的数据Q: 数据会丢失吗Q: 支持哪些操作系统iFinancial项目地址github地址下载地址github地址软件简介iFinancial 是一款个人财务报表制作软件帮助您记录和分析个人资产负债情况、收入支出状况并以图表形式展示财务变化趋势。版本: 2.1.0开发商: XKnowledge Team安装说明系统要求操作系统: Windows 10 或更高版本运行环境: 无需额外安装安装包已包含所有依赖安装步骤下载iFinancial Setup x.x.x.exe安装包双击运行安装程序安装完成后双击桌面快捷方式或在开始菜单中启动程序功能概览功能模块说明资产负债表记录和管理个人资产与负债损益表记录收入来源自动计算收支情况历史统计以图表形式展示财务变化趋势快速入门1. 选择月份启动软件后在页面顶部选择要记录的月份默认为当前月份。2. 填写资产数据在「资产负债表」卡片中填写资产项目现金: 手头持有的现金金额银行存款: 各银行账户存款总额股权投资: 股票、基金等投资市值房地产: 房产估值负债项目信用卡/短期贷款: 信用卡欠款及短期借款银行贷款: 房贷、车贷等长期贷款3. 填写收入数据在「损益表」卡片中填写工资: 月度工资收入其他收入: 兼职、奖金等非工资收入新增投资: 本月新投入的资金4. 保存数据点击「保存数据」按钮或按Ctrl S快捷键保存当前月份数据。详细功能说明资产负债表资产负债表用于记录您的财务状况快照。输入字段字段说明示例现金手持现金5000银行存款活期定期存款100000股权投资股票、基金市值50000房地产房产估值2000000负债字段字段说明示例信用卡/短期贷款信用卡欠款3000银行贷款房贷余额1500000自动计算系统会自动计算以下数值总资产 现金 银行存款 股权投资 房地产总负债 信用卡/短期贷款 银行贷款净资产 总资产 - 总负债损益表损益表用于记录和分析您的收入支出情况。输入字段字段说明工资本月工资收入税后其他收入副业、奖金、利息等收入新增投资本月新投入股票/基金的资金自动计算系统基于相邻月份的数据自动计算投资收入 当月股权 - 上月股权 - 新增投资总收入 工资 其他收入 投资收入总支出 上月净资产 当月总收入 - 当月净资产净收入 总收入 - 总支出注意投资收入和总支出需要基于相邻月份的数据进行计算第一个填写数据的月份作为初始月由于没有上月数据对比损益计算项会显示为空在绘图中同样会去除第一个月的数据从第二个月开始系统会基于初始月的数据正常计算损益其他统计ROE工资年化回报率ROE 用于衡量您的工资收入相对于净资产的比率ROE (工资 × 12) / 净资产该指标可帮助您评估是否有足够的资产产生被动收入对工资收入的依赖程度历史数据统计点击「查看历史」按钮进入历史统计页面。收支与净资产增幅趋势图折线图展示以下指标的变化趋势净收入: 每月的收入减支出总支出: 每月的总支出金额净资产增幅: 相比上月的净资产增长净资产金额统计图面积图展示净资产随时间的变化帮助您直观了解财富增长情况。操作说明点击「返回输入」按钮回到数据录入页面鼠标悬停在图表上可查看具体数值数据管理数据存储所有数据保存在本地的data.json文件中数据不会上传到云端确保隐私安全建议定期备份该文件删除月份数据选择要删除的月份点击「删除月份」按钮确认删除操作警告删除操作不可恢复请谨慎操作。数据迁移如需在另一台电脑使用复制data.json文件将文件放置到新电脑的软件目录下快捷键快捷键功能Ctrl S保存当前月份数据常见问题Q: 什么是初始月为什么第一个月的损益计算显示为空A: 初始月是您开始记录财务数据的第一个月份。由于损益表中的投资收入、总支出等指标需要基于上月数据进行计算初始月没有上月数据可供对比因此这些计算项会显示为空。从第二个月开始系统会基于初始月的数据正常计算损益。Q: 为什么投资收入显示为空A: 投资收入需要基于上月股权数据进行计算。请确保上个月的数据已保存。Q: 如何修改历史月份的数据A: 使用月份选择器切换到对应月份修改后保存即可。Q: 数据会丢失吗A: 数据保存在本地文件中只要不删除软件或 data.json 文件数据不会丢失。Q: 支持哪些操作系统A: 目前支持 Windows 系统后续可能会支持 macOS 和 Linux。