从1W到100W基金投资复盘02-今日持仓记录

持仓记录第3天当前持仓金额10070.91元盈亏67.88元持仓收益0.67%。市场估值星级4.4星。今日复盘1、今日市场大跌持仓的白酒和红利低波贡献了主要的收益持仓收益从-31.56元上涨到67.88元科创50、黄金、沪深300、量化精选持续下跌市场从成长股切换到老登股的趋势更加明显2、AI应用方向微跌今日判断游戏动漫可能已经下跌到位有望扭亏为盈。3、为了增加组合的覆盖指数今日买入20元恒生科技作为基准持续关注将黄金的仓位从10%降为5%将仓位分给白酒1%恒生科技4%4、仓位管理表新增20日轮动得分筛选组合中轮动得分排名前30%进行重点定投将仓位适当提高排名最后30%的降低仓位或暂停定投目的是抓住上涨趋势快速放大收益。20日轮动得分现价-20日前收盘价/20日前收盘价*100%5、市场星级来到4.4星自动计算得到指导总持仓金额11550.99元。仓位管理逻辑1、债券和股票的比例40%:60%年龄30-40岁2、股票基金比例黄金基金5%红利低波基金30%其他指数或主题基金25%3、指数或主题基金比例当前量化3%沪深300 4%中证白酒 6%动漫游戏4%科创50 4%:恒生科技4%4、以上为基准仓位分配实际定投仓位需要通过计算得到指导仓位同时采用动态平衡策略后期基金积累到一定份额后每月进行一次动态调仓实现股债平衡即股票上涨过多时卖出股票补入债券股票下跌过多时卖出债券补入股票保证债券和股票的比例维持4:65、指导仓位计算公式基准仓位 x 1-基金当前估值百分比x (市场估值星级/5)例如沪深300当前估值百分位为75.67%市场估值星级4.3星指导仓位计算结果4%*1-75.67%*4.3/50.836%按总投入金额16000计算指导定投金额16000*0.836%133.93元核心理念估值高时少投估值低时多投金字塔补仓6、单只基金补仓计算逻辑1将定投金额分成N份N总金额/每期计划投入金额总金额就是上面计算的指导定投金额2将第一期定投的基金净值作为基础价格后面定投的时候如果基金净值上涨了就少投基金净值下跌了就多投具体的计算方法采用恒定仓位补仓法后面有机会再详述。3使用基金的基础价格与当前价格计算基金净值上涨或下跌的比例加到基金的基础估值上得到基金的当前估值百分比。例如沪深300我第一期投入时基金净值1.19520 基础估值80%当前基金净值1.8674下跌4.33%基金当前估值百分比80%-4.33%75.67%基金选择逻辑1、科学的方法最近新学到了一个科学选基的方法计算这个基金的估值能否满足回撤是上涨的1/2例如1只基金历史最低市盈率是16最高是30当前是20最大回撤预期是20-16/2020%最大上涨预期是30-20/2050%,最大上涨预期2*最大回撤预期此时就是可以开始定投的合适估值。2、选择低估值的基金标签 #基金投资 #仓位管理 #基金实盘 #个人记录 #投资复盘